概述

隨著我國金融產業快速穩健的發展，信托行業正進入健康高速的發展時期，信托公司的發展已成功邁上了新臺階。信托業務的不斷創新、營銷手段的多元化、風險的有效管控、客戶服務水平的提高以及財務體系的特殊性和復雜性等多方面因素，要求信托公司必須構建高效統一的管理運營、風險控制IT平臺，從而優化并整合業務流程，實現流程化處理業務，提高客戶的理財服務質量，提高資產運用效率和保障，實現全公司的業務信息共享，為信托公司領導提供全面的決策信息，提升信托公司的核心競爭力。

軟通動力信托行業解決方案專注于為信托公司提供項目管理、客戶服務管理、信托賬戶管理、資產運用管理、核算估值、風險管控等全方位的信息化管理整體解決方案。為信托公司搭建核心運營平臺，實現覆蓋信托公司未來全業務領域的信托產品業務鏈，各類交易及外圍系統可隨著業務發展和創新不斷掛接在核心平臺之上，這樣不僅可以保證總體結構穩固并支持擴展，而且可以滿足適應信托行業未來若干年業務發展產品創新的需要。

核心優勢

產品+服務模式，提供全生命周期全價值鏈解決方案服務

不僅可為信托行業客戶提供純產品交付，同時可根據客戶需要提供產品的高度定制化開發服務，真正做到為客戶提供全生命周期全價值鏈解決方案服務；

前中后臺一體化的整體解決方案

前中后臺一體化的整體解決方案，完成數據的集中管理，打通信息流，方便客戶及時準確地了解投資運作情況；

行業前瞻性

信托行業具有發展速度快、靈活多變等特點，軟通動力信托行業解決方案能夠急速響應信托客戶的多種需求，具備行業前瞻性，以客戶需求為中心，應需而變。

方案特點

產品實現以客戶為核心、項目管理為主線、資產來源與資產運用多分支的管理模式，搭建企業級業務運營平臺，有效實現財富管理與資產管理的業務整合；

前中后臺一體化的整體解決方案，完成數據的集中管理，方便客戶及時準確地了解投資運作情況；

證券類、債權融資類、股權投行類、事務性信托類四條主要資產管理業務線及業務定制功能，充分滿足信托公司未來業務創新的發展需要；

實現各部門業務流程化處理，實現全公司信息共享，提高業務規范性，提高工作效率，降低出錯概率；

提供全面的客戶管理、客戶服務與客戶分析平臺，全面提高理財銷售服務能力和財富管理能力；

完全符合信托會計核算辦法的財務核算體系，支持新會計準則及金融工具的復雜核算處理；

實現整個信托公司的信用風險、市場風險、操作風險和法律風險的管控，從而有效揭示和規避風險；

強大靈活的自定義報表工具能出具信托公司業務、財務、1104、EAST及各類監管報表，充分滿足各個層面經營、管理的需要。

客戶收益

提升業務水平，提高業務處理效率；

優化經營效率，面向服務、集中管理，降低系統維護成本；

提升管理控制能力；

提高客戶服務質量；

提高資源優化能力，提升信息收集、處理標準化能力；

強化風險管理，降低運營風險；

業務數據的自動抓取和生成，大大降低手工錄入和填寫的工作量和差錯率。

產品架構

借鑒國內外金融機構先進的業務管理理念和業務模式，在多家大型信托公司業務管理項目經驗的基礎上，提出了信托公司信息管理解決方案。

信托公司核心運用平臺，由客戶信息管理（CRM）、信托賬戶管理（TA）、項目資產運用與管理、財務與業務核算處理四個部分構建核心基礎；在四個基礎模塊上實現覆蓋信托公司全業務領域的資產管理業務鏈，各類交易及外圍系統，如證券交易系統，可隨著業務發展和創新不斷掛接在核心平臺上，保證總體結構穩固，支持擴展，適應信托行業未來的業務發展和產品創新需要。

主要功能模塊介紹

1. 客戶信息管理系統

管理客戶信息，響應客戶服務請求，提供信息披露、客戶分析、客戶個性化服務等功能；提供理財需求端客戶、合作伙伴客戶、資產運用端客戶三類客戶的集中管理。

2．客戶關系管理系統（CRM）

集客戶經理日常工作管理、客戶關系信息管理、公司活動管理、銷售過程管理、績效管理、產品管理為一體，提供客戶分析、活動分析、銷售過程分析等功能。

3．理財柜臺系統

提供柜臺理財預約、認購、申購、贖回、清算等功能，提供集中客戶服務功能，支持短信、Email、網站、呼叫中心（Call Center）的集成服務。

4．信托帳戶管理系統（TA）

管理登記客戶信托資產信息和份額信息，提供客戶受益分配功能，提供客戶信托資產帳戶的管理、交易、過戶功能，提供信托產品設計功能，支持開放式信托、結構化信托、資產支持證券信托、年金等業務。

5．項目管理系統

支持信托公司經營各種業務和項目的全周期信息管理，提供業務OA功能、授權管理、審批管理、業務受理與調查、業務核算報表等功能，與業務運用管理系統合并支持信托公司業務開展。

6. 資產運用管理系統

資產運用管理系統由不同的業務支持模塊組成，包括：證券類信托業務模塊、債權融資類信托業務模塊、股權投行類信托業務模塊、事務性信托業務模塊等，提供項目的檔案管理功能和風險管理功能，以及各類資產運用的臺帳管理。支持第三方軟件系統接入和擴展。

7．財務管理系統

信托財產會計核算，固有財產會計核算，業務和財務的報表等功能。專門針對信托行業多帳套設計，可靈活處理各種業務的跨帳套操作及各種查詢統計功能的跨帳套操作。

8．風險管控系統

嚴格的審批流與權限管理貫穿于整個系統。用戶可根據實際需求，建立操作風險預警的數據模型，定義風險指標、預警級別指標、指標數據抽取途徑等信息，最終形成完善有效的風險預警及合規控制。

9．信托反洗錢系統

針對可疑交易（行為）的申報工作進行全過程的管理，為金融行業客戶的可疑交易（行為）申報工作提供的強有力的信息技術支持。

10．報表查詢系統

軟通動力報表查詢系統是一套成熟的報表工具，包括取數公式定義、報表模板定義、統計查詢定義等，完全類Excel操作模式，支持用戶自定義，最大程度滿足客戶各類業務、財務報表的靈活定制需要。

11． 監管配套產品

通過自動抽取業務系統中已有信息并配合人工補錄，完成各類監管報表的報送工作。

（1）人行理財與資金報送系統

（2）EAST系統

（3）1104報表

12． 第三方接口

包括銀行代銷接口、交易\估值系統接口及其他系統接口。